【案例简介】

2014年10月，南京易乾宁金融信息咨询有限公司在欧洲杯赛事直播设立易乾宁武进公司，后又陆续在湟里镇、前黄镇、洛阳镇分别设立多家分公司，统归易乾宁武进公司管理。至2016年4月，易乾宁武进公司共计吸收资金1.57亿余元，后因南京易乾宁金融公司资金链断裂，导致易乾宁武进公司业务关停，尚未兑付金额为5000余万元，造成720名投资者重大经济损失。其中，向某某担任武进公司总监、负责人，伙同他人共同吸收资金人民币1.57亿余元；方某某担任武进公司团队长，伙同他人共同吸收资金人民1.06亿余元。

2017年12月，向某某、方某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，被欧洲杯赛事直播市公安局武进分局刑事拘留。

【法律责任】

2018年11月，经武进区人民法院审理认为，南京易乾宁金融公司及其易乾宁武进公司违反国家金融管理规定，未经金融监督管理机构批准，采用驻点宣传、发放宣传资料等方式，以高额利息为诱饵，以与社会不特定公众签订出借咨询与服务协议、债权转让与受让协议的名义，变相向社会不特定公众吸收资金。

被告人向某某、方某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。依法判处被告人向某某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元；判处被告人方某某有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。

【案例警示】

本案是一例通过驻点宣传、发放宣传资料等方式，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款典型案例，该案例贴近群众日常生活，具有较强的警示与教育意义。

如何防范此类非法集资行为，我们建议社会公众尤其是中老年朋友，一方面务必克服投机心理，不要心存侥幸。在以往非法集资中，我们发现个别集资参与人明明知道是违法行为，可能涉嫌非法集资，但抱着击鼓传花，总认为我不一定是最后一棒的侥幸心理参与其中，最后未能幸免，实在令人痛心。

另一方面在投资时，提醒广大群众记住“四看三思等一夜”这个口诀。“四看”：一是看融资的合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照，或者经金融管理部门批准，包括地方金融监管部门、人民银行、银保监、证监等中央金融管理部门的批准。正规金融机构，不仅有批文，其销售人员通常也有相应业务资质。二是看宣传的内容，是否含有或暗示有担保、无风险、高收益、稳赚不赔等内容，除银行存款外，任何机构或个人都不得宣传其投资项目、理财产品的预期收益率，更不得承诺保本或保收益，不管打着什么旗号，宣传什么商业模式，只要记住一句话：收益率超过6%的，都要打问号；超过8%的，就很危险；超过10%以上的，就要准备损失全部本金。三是看经验模式，有没有实体项目，实体项目的真实性，资金的去向，获取利润的方式等等。四是看参与集资主体，是不是主要针对中老年特殊群体。“三思”：一思自己是否真正了解该产品及市场行情；二思产品是否符合市场规律；三思自身经济实力是否具有抗风险能力。“等一夜”就是遇到相关投资集资类的宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再做决定，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推介，不要被高利诱惑，盲目投资，造成不应有的损失。

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